Der Finanz-Experte

Wer widmet sich nicht fast jeden Tag seinen Finanzen?

Wieviel Geld befindet sich noch auf dem Konto, wann kommt das nächste Gehalt und eigentlich müsste man doch viel mehr Kapital in die eigene Altersvorsorge und in Versicherungen investieren – die Finanzen sind ein entscheidender Bereich des täglichen Lebens, um den die Gedanken und oftmals auch Sorgen kreisen. Ein vorausschauendes Planen in puncto Finanzen ist auf jeden Fall zu empfehlen. Besonders mit Blick auf die sich stets ändernde Wirtschaftslage kommen viele Menschen zu der Erkenntnis, dass ein finanzielles Polster für schwierige Zeiten notwendig ist. Auch wer lediglich über ein geringes Einkommen verfügt und sparsam mit seinen Finanzen umgehen muss, kann mit wenig Aufwand etwas Geld zurücklegen und für das Alter vorsorgen.        (weiterlesen…)

Finanzanlagen in der heutigen Zeit haben sich im Vergleich zu vergangen Jahrzehnten verändert. Nicht nur Renditenchancen stehen im Vordergrund, sondern Nachhaltigkeit und Ethik gewinnen immer mehr an Bedeutung bei der Auswahl des richtigen Investments.

Im Rahmen der Veranstaltung „Grünes Geld – Erfolgreich Investieren in Nachhaltigkeit und Ethik“ am 12.06.2010 im Münchner Künstlerhaus, Lenbachplatz, wird der geschäftsführender Gesellschafter der MPH-Capital GmbH, Michael P. Heß, als Redner über die Profitabilität von derartigen Investments informieren. (weiterlesen…)

Die Wirtschaftskrise verunsichert viele Anleger. Welche Geldanlage lohnt sich, welche nicht? Finanzexperten können beraten.

Die Deutschen sorgen sich darum, ob ihre finanziellen Weichenstellungen in der Finanzkrise noch stimmen: 41,5 Prozent der Finanz- und Versicherungsmakler erhalten mehr Anfragen aus ihrem Kundenstamm als im Vorjahr. Insbesondere in den Bereichen Altersvorsorge und Vermögensanlage haben viele Sparer großen Informationsbedarf. Dies ergab eine Befragung des Finanzberatungsunternehmen FORMAXX unter 248 seiner Makler aus dem gesamten Bundesgebiet.

Annähernd die Hälfte aller Finanz- und Versicherungsmakler berichtet, dass ihre Bestandskunden sich spürbar häufiger eigeninitiativ melden als im Jahr zuvor. Ein Anstieg in dieser Deutlichkeit gilt selbst in Krisenzeiten als ungewöhnlich: Üblicherweise setzen sich Beratungskunden nicht von sich aus, sondern erst auf Hinweis ihres Maklers mit aktuellen Chancen und Risiken auseinander. „Das stark erhöhte Anfrage-Aufkommen zeigt, wie groß die Verunsicherung bei den Kunden ist. Das haben viele Akteure in der Finanzbranche noch gar nicht realisiert“, erläutert Eugen Bucher, Vorstand der FORMAXX AG, das Ergebnis der Befragung.

Besonders hoch ist der Beratungsbedarf bei der Altersvorsorge und der Vermögensanlage. Mehr als die Hälfte aller Kunden hat Fragen zu diesen beiden Bereichen: 56,5 Prozent der Kunden machen sich Sorgen um ihre Absicherung nach dem Arbeitsleben, 58,5 möchten sichergehen, dass ihr bisher erspartes Vermögen in der Krise erhalten bleibt. „Gerade in diesen beiden Gebieten, bei denen große Summen in langfristige Verträge fließen, sollte man jetzt keine Fehler machen. Deshalb begrüßen wir, dass immer mehr Kunden sich aktiv an Makler wenden, um unabhängig beraten zu werden“, so Bucher.

Um eine unabhängige Beratung zu ermöglichen, sind die Berater von FORMAXX ausschließlich als Makler tätig. Darüber hinaus hat das Unternehmen zusammen mit renommierten Wissenschaftlern der FU Berlin und der FH Ludwigshafen die Deutsche Finanznorm entwickelt. Dieses Regelwerk vereint wirtschaftswissenschaftliche Erkenntnisse, Erfahrungen der Beratungsbranche sowie Rechtsprechungsgrundsätze und macht diese Informationen für die Beratung nutzbar.

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